कोरोना युग में संदिग्ध लेनदेन के मामलों में तेजी आई, बैंकों ने खतरे की घंटी बजाई

मुख्य विशेषताएं:

  • कोरोना अवधि में संदिग्ध मौद्रिक लेनदेन काफी बढ़ गए हैं
  • कई बड़े बैंकों ने इस बारे में व्यवसायों को सचेत किया है
  • एफआईयू ने कई परिस्थितियों में जांच शुरू कर दी है
  • राष्ट्र में संदिग्ध लेनदेन की 1 मिलियन परिस्थितियां हैं।

मुंबई
राष्ट्र में कोविद -19 महामारी के प्रकोप के बाद से, संदिग्ध मौद्रिक लेनदेन काफी बढ़ गए हैं। स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI), बैंक ऑफ बड़ौदा, ICICI बैंक और HDFC बैंक जैसे शीर्ष बैंकों ने इनके बारे में व्यवसायों को चेतावनी दी है। उनका कहना है कि कोरोना अंतराल में, वित्तीय संस्थान, धन और विदेशों में स्थानान्तरण की संदिग्ध परिस्थितियां काफी बढ़ गई हैं।

सूत्रों के मुताबिक, ऐसी कंपनियों पर निगाह रखी जा सकती है, जिनके खरीदने और बेचने की अवधि तुरंत बढ़ गई है या जिन्होंने असंबंधित वस्तुओं और प्रदाताओं या फर्मों में काम करना बढ़ा दिया है, जिनके पास विदेशों में नकदी है। एक आपूर्ति का उल्लेख है, “बैंकों के अनुसार, अप्रैल के बाद से इस तरह के मामलों में 30 प्रतिशत की वृद्धि हुई है और कुछ मामलों में यह 50 प्रतिशत तक है।”

नियम क्या कहता है
वित्तीय संस्था के एक वरिष्ठ अधिकारी ने ईटी को निर्देश दिया कि वित्तीय कंपनी इंटेलिजेंस यूनिट (एफआईयू), जो संदिग्ध लेनदेन की स्क्रीनिंग करती है, ऐसी कई परिस्थितियों की जांच कर रही है। इसने कई राज्य संचालित बैंकों को फटकार लगाई है जो इस बारे में लापरवाही बरत रहे हैं।

दिशानिर्देशों के अनुसार, संदिग्ध लेनदेन के बारे में बैंकों, एनबीएफसी और बीमा कवरेज फर्मों को हर महीने एफआईयू को रिपोर्ट करना चाहिए। इस बारे में कोई सटीक ज्ञान नहीं दिया जाता है, हालांकि विशेषज्ञों के आधार पर, एक लाख संदिग्ध लेनदेन के बारे में एफआईयू को सालाना सूचित किया जाता है। डेलॉयट इंडिया के साथी (मौद्रिक सलाहकार प्रदाता) केवी कार्तिक ने उल्लेख किया कि कोरोना आपदा के परिणामस्वरूप, कुछ लोग इसका लाभ उठाने का प्रयास कर सकते हैं। यह इस के परिणामस्वरूप है कि लेनदेन की पारंपरिक रणनीतियों ने कोरोना अवधि में संशोधित किया है।

एफआईयू ने कई परिस्थितियों में जांच शुरू की
विशेषज्ञों का कहना है कि कई परिस्थितियों में एफआईयू ने जांच शुरू कर दी है। उदाहरण के लिए, एक राज्य-संचालित वित्तीय संस्थान से अनुरोध किया गया है कि वह दिल्ली स्थित एक फर्म के पूंजी बाजार लेनदेन के बारे में विवरण प्रस्तुत करे। एक अन्य वित्तीय संस्थान इस फर्म के संदिग्ध लेनदेन के बारे में जानकार था। एसबीआई, बैंक ऑफ बड़ौदा, आईसीआईसीआई बैंक, एचडीएफसी बैंक और एफआईयू के पास ई-मेल नहीं आया।

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